مقدمة: ما هو غسل الأموال؟
غسل الأموال هو عملية إخفاء المصدر غير المشروع للأموال المتحصلة من جرائم معينة، وإظهارها بمظهر الأموال المشروعة. وتُعد هذه الجريمة من أخطر الجرائم الاقتصادية التي تهدد استقرار الاقتصاد الوطني والعالمي.
في المملكة العربية السعودية، صدر نظام مكافحة غسل الأموال بموجب المرسوم الملكي رقم (م/31) وتاريخ 11/5/1433هـ، والذي يُحدد العقوبات الصارمة لهذه الجريمة. ويقدم قسم القضايا الجنائية بشركة محمود الثمالي للمحاماة خدمات قانونية متخصصة في الدفاع عن المتهمين في قضايا غسل الأموال والجرائم المالية.
تعريف غسل الأموال وأركانه
التعريف القانوني
وفقاً للمادة الأولى من نظام مكافحة غسل الأموال السعودي، يُعرف غسل الأموال بأنه: ارتكاب أي فعل أو الشروع فيه يقصد من ورائه إخفاء أو تمويه أصل حقيقة أموال مكتسبة خلافاً للشرع أو النظام.
أركان جريمة غسل الأموال:
الركن المادي
القيام بأي فعل يهدف لإخفاء أو تمويه مصدر الأموال غير المشروعة
الركن المعنوي (القصد الجنائي)
العلم بأن الأموال متحصلة من جريمة، والإرادة في إخفاء مصدرها
محل الجريمة
أموال أو عائدات متحصلة من جريمة أصلية (مخدرات، رشوة، اختلاس، إلخ)
عقوبات غسل الأموال في السعودية
العقوبات الأساسية
- السجن: من سنتين إلى 15 سنة
- الغرامة: تصل إلى 7 ملايين ريال
- المصادرة: مصادرة الأموال والعائدات المتحصلة
- المنع من السفر: منع المحكوم عليه من السفر
الظروف المشددة
- ارتكاب الجريمة من خلال جماعة إجرامية منظمة
- استغلال الوظيفة أو المهنة في ارتكاب الجريمة
- ارتكاب الجريمة عبر الحدود (غسل أموال دولي)
- العود (تكرار الجريمة)
استراتيجيات الدفاع في قضايا غسل الأموال
1. إثبات عدم العلم
إثبات أن المتهم لم يكن يعلم بأن الأموال متحصلة من جريمة، مما ينفي القصد الجنائي.
2. إثبات حسن النية
إثبات أن المتهم تعامل مع الأموال بحسن نية دون علم بمصدرها غير المشروع.
3. الطعن في الجريمة الأصلية
إذا لم تثبت الجريمة الأصلية (مصدر الأموال)، فلا يمكن إثبات جريمة غسل الأموال.
4. إثبات مشروعية المصدر
تقديم أدلة على أن الأموال متحصلة من مصادر مشروعة (تجارة، ميراث، إلخ).
5. الطعن في إجراءات التحقيق
مناقشة صحة إجراءات التحقيق والتفتيش وجمع الأدلة.
6. التعاون مع السلطات
التعاون مع السلطات قد يؤدي لتخفيف العقوبة وفقاً للمادة 23 من النظام.
مراحل غسل الأموال
الإيداع (Placement)
إدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي من خلال البنوك أو الصرافات أو الأعمال التجارية النقدية.
التمويه (Layering)
إجراء سلسلة من العمليات المالية المعقدة لإخفاء مصدر الأموال، مثل التحويلات المتعددة وشراء الأصول.
الدمج (Integration)
إعادة إدخال الأموال في الاقتصاد الشرعي من خلال الاستثمارات أو شراء العقارات أو الأعمال التجارية.
لماذا تختار فريقنا في قضايا غسل الأموال؟
الأسئلة الشائعة حول قضايا غسل الأموال
ما هي الجرائم الأصلية التي يُعد غسل عائداتها جريمة؟
تشمل: المخدرات، الرشوة، الاختلاس، التزوير، الاحتيال، التهريب، الإرهاب، الاتجار بالبشر، وغيرها من الجرائم المنصوص عليها في النظام.
هل يُعاقب من لم يشارك في الجريمة الأصلية؟
نعم، يُعاقب كل من يقوم بغسل أموال متحصلة من جريمة حتى لو لم يشارك في الجريمة الأصلية، بشرط علمه بمصدر الأموال غير المشروع.
هل يمكن تخفيف العقوبة في قضايا غسل الأموال؟
نعم، يمكن تخفيف العقوبة في حالات: التعاون مع السلطات، الإبلاغ عن الجريمة قبل اكتشافها، أو إثبات ظروف مخففة.
ما هي مدة التقادم في جرائم غسل الأموال؟
لا تسقط جرائم غسل الأموال بالتقادم وفقاً للنظام السعودي، ويمكن ملاحقة الجاني في أي وقت.